Wiedza
1 r
31
Z uwagi na zainteresowanie moją taktyką inwestowania w krypto postanowiłem zrobić wam bracia i bracia z cyckami szybki wstęp do świata inwestowania. Ta dzida będzie miała charakter wprowadzenia w świat inwestaowania niezależnie od rynku jaki wybierzecie. Jednocześnie muszę zaznaczyć, iż dzida ta nie stanowi porady finansowej i wszelkie decyzje inwestycyjne w oparciu o poniższe informacje podejmujesz na własne ryzyko.
Pierwsza i najważniejsza zasada inwestowania, to inwestować jedynie pieniądze, które jesteś w stanie stracić i się tym nie przejąć, między innymi dlatego, że najlepsze inwestycje to te wieloletnie, oraz dlatego, że nie warto jest ryzykować pieniądze na czynsz czy jedzenie.
Giełdy zcentralizowane, bo narazie na takich się skupimy, umożliwiają zawarcie terminowych kontraktów kupna lub sprzedaży na podstawie kapitału zabezpieczającego. W języku ludzi oznacza to, że umożliwiają otwarcie "zakładu"(o tym dlaczego nie należy tego mylić z hazardem trochę później) o to jak cena danego wskaźnika("indexu") będzie wyglądała w przyszłości niedalekiej lub wręcz przeciwnie. Takim wskaźnikeim może być na przykład:
- Cena Bitcoina w polskich cebuiljonach(BTC/PLN)
- Cena uncji złota w dolarach amerykańskich
- Cena euro w dolarach amerykańskich(EUR/USD)
Pozycje można otwierać zakładając wzrost ceny, co nazywa się również pozycją, byczą, długą, lub "long". Jeżeli sprzedajemy bo zakładamy iż cena spadnie, naszą pozycję można określić również jako, niedźwiedzią, krótką, lub "short". Jak to możliwe, że można sprzedać coś czego się nie posiada? Otóż kontrakty terminowe, które terminowe obecnie są głównie z nazwy, umozliwiają sprzedanie deklarowanej ilości danego aktywu znajdującego się w posiadaniu giełdy z jednoczesną obietnicą odkupienia ich w przyszłości. W dzisiejszych czasach, jeżeli strata na danym kontrakcie zrówna się z kapitałem zabezpieczającym, dana pozycja zostanie automatycznie zamknięta a "kupon" przepada. Jednakże ewentualny wypracowany zysk pozostanie do Twojej dyspozycji. Oznacza to tyle, że można zarobić, lub starcić kwotę kapitału zabezpieczającego, kiedyś można było w ten sposób narobić sobie również sporych długów, obecnie jest to zdecydowanie trudniejsze i trzebaby się trochę nagimnastykować, by osiągnąć taki efekt.
Kontrakty terminowe posiadają jeszcze jedną ważną cechę, umożliwiają wzięcie pożyczki, zwanej również dźwignią. Dźwignia 1:1 oznacza iż kapitał zabezpieczający stanowią jedynie nasze własne środki, dźwignia 1:2 oznacza pożczenie równowartości kapitału zakładowego na rzecz kotraktu, co podwaja ewentualne zyski lub straty. Staromodne giełdy przeważnie posiadają wskaźniki z jedną stałą dźwignią, np. 1:30, gdyż historycznie zmiana ceny o 2% w przeciągu doby była naprawdę dużą różnicą, więc bez dźwigni nie byłoby sensu otwierać takich kontraktów. Nowoczesne giełdy oparte o blockchain umożliwiają dobranie sobie interesującej nas dźwigni w wyznaczonym przez daną platformę zakresie.O ile otwieranie pozycji na bitcoinie po cenie spot, czyli z dźwignią 1:1 ciężko nazwać hazardem, tak już otwarcie pozycji z dźwignią 1:100 ciężko nazwać inaczej, ponieważ wystarczy ruch o 1% w złym kierunku, żebyśmy stracili cały kapitał zabezpieczający.
Pierwsza i najważniejsza zasada inwestowania, to inwestować jedynie pieniądze, które jesteś w stanie stracić i się tym nie przejąć, między innymi dlatego, że najlepsze inwestycje to te wieloletnie, oraz dlatego, że nie warto jest ryzykować pieniądze na czynsz czy jedzenie.
Giełdy zcentralizowane, bo narazie na takich się skupimy, umożliwiają zawarcie terminowych kontraktów kupna lub sprzedaży na podstawie kapitału zabezpieczającego. W języku ludzi oznacza to, że umożliwiają otwarcie "zakładu"(o tym dlaczego nie należy tego mylić z hazardem trochę później) o to jak cena danego wskaźnika("indexu") będzie wyglądała w przyszłości niedalekiej lub wręcz przeciwnie. Takim wskaźnikeim może być na przykład:
- Cena Bitcoina w polskich cebuiljonach(BTC/PLN)
- Cena uncji złota w dolarach amerykańskich
- Cena euro w dolarach amerykańskich(EUR/USD)
Pozycje można otwierać zakładając wzrost ceny, co nazywa się również pozycją, byczą, długą, lub "long". Jeżeli sprzedajemy bo zakładamy iż cena spadnie, naszą pozycję można określić również jako, niedźwiedzią, krótką, lub "short". Jak to możliwe, że można sprzedać coś czego się nie posiada? Otóż kontrakty terminowe, które terminowe obecnie są głównie z nazwy, umozliwiają sprzedanie deklarowanej ilości danego aktywu znajdującego się w posiadaniu giełdy z jednoczesną obietnicą odkupienia ich w przyszłości. W dzisiejszych czasach, jeżeli strata na danym kontrakcie zrówna się z kapitałem zabezpieczającym, dana pozycja zostanie automatycznie zamknięta a "kupon" przepada. Jednakże ewentualny wypracowany zysk pozostanie do Twojej dyspozycji. Oznacza to tyle, że można zarobić, lub starcić kwotę kapitału zabezpieczającego, kiedyś można było w ten sposób narobić sobie również sporych długów, obecnie jest to zdecydowanie trudniejsze i trzebaby się trochę nagimnastykować, by osiągnąć taki efekt.
Kontrakty terminowe posiadają jeszcze jedną ważną cechę, umożliwiają wzięcie pożyczki, zwanej również dźwignią. Dźwignia 1:1 oznacza iż kapitał zabezpieczający stanowią jedynie nasze własne środki, dźwignia 1:2 oznacza pożczenie równowartości kapitału zakładowego na rzecz kotraktu, co podwaja ewentualne zyski lub straty. Staromodne giełdy przeważnie posiadają wskaźniki z jedną stałą dźwignią, np. 1:30, gdyż historycznie zmiana ceny o 2% w przeciągu doby była naprawdę dużą różnicą, więc bez dźwigni nie byłoby sensu otwierać takich kontraktów. Nowoczesne giełdy oparte o blockchain umożliwiają dobranie sobie interesującej nas dźwigni w wyznaczonym przez daną platformę zakresie.O ile otwieranie pozycji na bitcoinie po cenie spot, czyli z dźwignią 1:1 ciężko nazwać hazardem, tak już otwarcie pozycji z dźwignią 1:100 ciężko nazwać inaczej, ponieważ wystarczy ruch o 1% w złym kierunku, żebyśmy stracili cały kapitał zabezpieczający.
Kolejną znaczącą różnicą są godziny pracy danej giełdy, giełdy staromodne, takie jak polska Giełda Papierów Wartościowych umożliwia handel jedynie w godzinach pracy tzw. sesja handlowa. Seje handlowe trwają 8 godzin od poniedziałku do piątku od godziny 9:00 do 17:05. W praktyce oznacza to tyle, że nasza pozycja zostawiona na noc czy na weekend może się zamknąć bez umozliwenia nam reakcji na zmianę ceny. Dla porównania, wszystkie kryptowaluty, wraz z giełdami o nie opartymi umożliwiają handel 24/7. W związku z tym trwa proces tokenizacji wskaźników giełgy amerykańskich spółek, co umożliwi handel nimi ludziom na całym świecie bez konieczności posiadania konta inwestycyjnego u brokera oferującego takie akcje. Jednocześnie należy pamiętać, iż ztokenizowane aktywa nie uprawniają do wypłaty dywidendy, więc umożliwiają jedynie spekulację odnośnie ceny akcji reprezentowanej spółki. Ceny ztokenizowanych akcji nie uwzględniają również rozwodnienia akcji tj. wyemitowania np. 10 razy więcej akcji oraz proporcjonalnego rozdania ich wszystkim posiadaczom danego instrumentu w celu obniżenia ceny. Takie "ucięcie zera czy dwóch" nie skutkuje utratą pięniędzy przez ludzi posiadających dane akcje, ale jest niemożliwe do odwzorowania na blockchainie.
Wspomniana wyżej dywidenda jest sytuacją w której spółka wypłaca posiadaczom akcji ponadplanową część zysków z danego okresu w ilości proporcjonalnej do ilosci posiadanych akcji. Regularne skupowanie akcji spółek dywidencjonowanych stanowi jedną z najstabilniejszych długoterminowych strategii inwestycyjnych, gdyż pozwala zarobić nie tylko na wzroście ceny akcji, ale również na wypłaconej dywidendzie. W świecie kryptowalut odpowiednikiem dywidendy jest "staking", polega on na zamrożeniu danej kryptowaluty w celu zabezpieczenia traknsakcji w sieci. Znaczącą różnicą w tym przypadku jest częstotliwość wypłat, dywidendy w większosći przypadków wypłacane są kwartalnie lub rocznie, "staking" natomiast wypłaca zyski przeważnie co 4 godziny a w niektórych przypadkach odbywa się to płynnie. Więcej o tym czym jest stejking opowiem innnym razem.
Najpopularniejsze narzędzie w świecie inwestycji to www.tradingview.com, czyli strona na której dostępne są wykresy cen z każdej giełdy kożystającej z tego rozwiązania do wyświetlania wykresów na swojej platformie. Portal ten zawiera również analizy użytkowników mogące stanowić inspirację, oraz pełno wskaźników na podstawie których można oprzeć swoją strategię inwestycyjną. Jest również możliwość automatyzowania inwestycji za pomocą skryptów, natomiast to jest temat bardzo zaawansowany i na chwilę obecną nie będziemy się w to zagłębiać.
Kolejnymi popularnymi platformami około inwestycyjnymi, głównie na tematy spółek, walut, kruszców itp. są www.investing.com oraz www.stooq.pl. Informacje na temat tego co dzieje się w świecie kryptowalut najłatwiej znaleźć na www.x.com, na profilu danego projektu, lub profilach agregujących informacje ze świata kryptowalut. Jednocześnie należy pamiętać, iż czynników mających wpływ na cenę jest wiele i nie zawsze da się je znaleźć na jednej platformie, a czasami są ogłaszane w wiadomościach dopiero po fakcie.
Ostatnim elementem tej dzidy jest instrukcja czytania wykresów, na podstawie wskaźnika BTC/USDT(USDT to jedna z wielu kryptowalut mających na celu odzwierciedlenie wartości dolara amerykańskiego).
Wspomniana wyżej dywidenda jest sytuacją w której spółka wypłaca posiadaczom akcji ponadplanową część zysków z danego okresu w ilości proporcjonalnej do ilosci posiadanych akcji. Regularne skupowanie akcji spółek dywidencjonowanych stanowi jedną z najstabilniejszych długoterminowych strategii inwestycyjnych, gdyż pozwala zarobić nie tylko na wzroście ceny akcji, ale również na wypłaconej dywidendzie. W świecie kryptowalut odpowiednikiem dywidendy jest "staking", polega on na zamrożeniu danej kryptowaluty w celu zabezpieczenia traknsakcji w sieci. Znaczącą różnicą w tym przypadku jest częstotliwość wypłat, dywidendy w większosći przypadków wypłacane są kwartalnie lub rocznie, "staking" natomiast wypłaca zyski przeważnie co 4 godziny a w niektórych przypadkach odbywa się to płynnie. Więcej o tym czym jest stejking opowiem innnym razem.
Najpopularniejsze narzędzie w świecie inwestycji to www.tradingview.com, czyli strona na której dostępne są wykresy cen z każdej giełdy kożystającej z tego rozwiązania do wyświetlania wykresów na swojej platformie. Portal ten zawiera również analizy użytkowników mogące stanowić inspirację, oraz pełno wskaźników na podstawie których można oprzeć swoją strategię inwestycyjną. Jest również możliwość automatyzowania inwestycji za pomocą skryptów, natomiast to jest temat bardzo zaawansowany i na chwilę obecną nie będziemy się w to zagłębiać.
Kolejnymi popularnymi platformami około inwestycyjnymi, głównie na tematy spółek, walut, kruszców itp. są www.investing.com oraz www.stooq.pl. Informacje na temat tego co dzieje się w świecie kryptowalut najłatwiej znaleźć na www.x.com, na profilu danego projektu, lub profilach agregujących informacje ze świata kryptowalut. Jednocześnie należy pamiętać, iż czynników mających wpływ na cenę jest wiele i nie zawsze da się je znaleźć na jednej platformie, a czasami są ogłaszane w wiadomościach dopiero po fakcie.
Ostatnim elementem tej dzidy jest instrukcja czytania wykresów, na podstawie wskaźnika BTC/USDT(USDT to jedna z wielu kryptowalut mających na celu odzwierciedlenie wartości dolara amerykańskiego).
W lewym górnym rogu widzimy interwał czasowy w jakim rysują się dane wykresy. W powyższym przypadku został wybrany interwał jednominutowy. Ocnacza to tyle, że każda świeca na tym wykresie reprezentuje zmianę ceny w przeciągu minuty. W celu uzyskania dostepu do większej ilości interwałów czasowych należy wykupić subskrypcję na trading view. "Indicators" to wyżej wspomniane wskaźniki mające na celu ułatwienie podjęcia decyzji o tym kiedy kupić a kiedy sprzedać, powyższy wykres nie zawiera żadnych wskaźników gdyż poświęcę im osobną dzidę. "Candles" oznacza rodzaj wykresu wykorzystujący świecę japońską do reprezentowania zmian ceny. Z prawej strony mamy cenę, natomiast na dole datę oraz godzinę.
Czerwona świeca oznacza spadek ceny w danym interwale, natomiast zielona jej wzrost. Otwarcie to cena z jaką dany interwał czasowy się rozpoczął, natomiast zamknięcie oznacza cenę z jaką się zakończył. Knoty wskazują minimalną i maksymalna cenę osiągniętą w danym przedziale czasowym. Zarówno knoty jak i korpus potrafią być duże lub niemalże niewidoczne. "Hollow Candles" oraz "Bars" przedstawiają te same informacje w delikatnie inny sposób. "Haiken Ashi" powstało w celu ułatwienia wykrycia trendu i stanowi wygładzoną formę świec japońskich, moim zdaniem jest to najładniejsza forma reprezentowania zmian cen na giełdzie, natomiast jest to kwestia raczej osobistej preferencji. Pozostałe typy wykresów zawierają bardziej okrojoną ilość informacji, dlatego pozwolę je sobie pominąć.
Następna dzida będzie o platformie z której korzystam do handlu krypto, strategiach jakie stosuję, oraz mniej interesujących rzeczach jak podatki czy inne regulacje o których warto wiedzieć.
A póki co to wypierdalam.
Następna dzida będzie o platformie z której korzystam do handlu krypto, strategiach jakie stosuję, oraz mniej interesujących rzeczach jak podatki czy inne regulacje o których warto wiedzieć.
A póki co to wypierdalam.