Strona 3

Dzisiaj przedstawię wam moją ulubioną metodę zapominania o istnieniu pieniądza w formie kryptowalut. Ponownie, dzida ta nie stanowi porady finansowej a jedynie wysryw po przedawkowaniu niebieskiego światła z monitora w środku nocy.

Głównie handluję na Pionex, jest to zcentralizowana giełda z Singapuru umożliwiająca handel za pomocą botów o których zaraz opowiem trochę więcej. Giełda ta niestety nie jest dostępna w UK i USA, ale w EU jak najbardziej operuje posiadając właściwe licencje. Alternatywą może być np. BitGet.

Dlaczego nie rodzime XTB?
Ponieważ mają wysokie prowizje, oraz bardzo okrojone możliwości kontorli ryzyka tj. brak możliwości kontrolowania dźwigni, botów o których dzisiaj będę opowiadać też nie mają.
Ale przecież XTB na krypto ma prowizję 0.25%, na Pionex wygląda to tak.

Dodatkowo, korzystając z tego kodu polecającego otrzymasz rabat na te prowizje: 0HDenTSBa8A

Jeżeli jeszcze nigdy nie korzystałeś z tekiej platformy, to na początek włącz przede wszystkim konto demo z fikcyjnym hajsem, którego nie stracisz a i giełda nic nie ryzykuje.

Demo trading niestety nie pozwala na otwieranie botów o których będzie dzisiaj mowa, więc jeżeli potrzebujesz pomocy od zera to może na tym serwerze znajdzie się ktoś poza mną, kto będzie chciał wam pomóc. https://discord.gg/R53up7qu
Natomiast dzisiaj przejdziemy do trochę bardziej zaawansowanych metod inwestowania.
Moim zdaniem dwie najbezpieczniejsze formy inwestowania to boty rebalansujące oraz grid trading bots bez dźwigni.
Zęby stworzyć takiego bota kliknij se o tak.

Zaczniemy od "Rebalancig Bot", natomiast "Grid Trading Bot" opiszę później w kontekście dźwigni.

Możecie wybrać wskaźnik("index") stworzony przez społeczność pod tym pomarańczowym przyciskiem, natomiast żeby zroumieć jak to działa, dzisiaj jebniem se "Customize".

Dodałem 5 różnych krypto z listy, wydaje mi się, że z tym poradzicie sobie bez instrukcji, oraz pamiętajcie, że wybrałem te konkretnie projekty jedynie w celach demonstracyjnych.
Obok nazwy znajduje się też i liczba stanowiąca o procentowym udziale w stworzonym wskaźniku, tutaj wszystkie mają po równo 20%, łącznie muszą się dodawać do 100%, inaczej nie otworzycie bota, więc jak chcecie mieć tych krypto np. 7 to musicie troszkę pokombinować z procentami.

W "advanced settings" osobiście zawsze wyłączam "Slippage Control", ponieważ uważam, że tak samo jak ABS w e34, nadaje się jedynie do wyjebania.  "Automatic Rebalancing" ustawiam na "Threshold", a tą z kolei pozycję ustawiam na względnie niską, tak aby wykonywało się jak najwięcej transakcji, osobiście korzystam z 0,25% lub 0,5%. 

Tak ustawiony bot będzie wykonywał za nas transakcje wraz z wachaniami ceny, jeśli BTC podrożeje, to zostanie sprzedana taka ilość, żeby proporcja wróciła do odpowiedniego balansu, natomiast jeśli jego cena spadnie to bot będzie dokupować. Oczywiście, jeżeli będzie trzeba to w jednej transakcji może być kilka pozycji sprzedaży jak i kilka pozycji zakupu.

Efekt teoretycznie powinien być taki, że z czasem ilość tych krypto sumarycznie będzie większa niż na starcie. Dlatego moim zdaniem najlepiej jest je traktować jak skarbonki i regularnie do nich dodawać nawet i drobne kwoty.

Powyżej macie przykład tego jak wyglądała zmiana wartości jednego z tych botów na przestrzeni trzech miesięcy.

Te szare słupki na dole symbolizują ilość wykonanych transakcji w danym okresie. Natomiast same transakcje wyglądały mniej więcej tak.

Nie wiem jak wy, ale ja o godzinie 01:09 zdecydowanie wolę montować wiadro niż zastanawiać się czy nie warto przypadkiem wykonać jakieś transakcje o łącznej wartości ~$2(nie chciało mi się liczyć, strzelałem).

Warto również wspomnieć, iż z mojego doświadczenia boty te lubią mieć zdecydowanie większy kapitał do obrotu niż ten minimalny, ponieważ wynokują wtedy więcej transakcji.

Istnieją również wskaźniki z pseudodźwignią, które można dodać do tych botów, jednakże z uwagi na to, iż mają tendencję do nierzeczywistego odzwieciedlania zmian ceny trzeba pamiętać, że nie zawsze zarobimy na nich tyle co powinniśmy a czasami nawet jesteśmy w stanie stracić zamiast zarobić, dlatego odradzam wykorzystywanie ich. Aczkolwiek, nawet małpa ma swój rozum, dlatego jak naklikasz coś sam to i sam bierzesz za to odpowiedzialność.

Teraz pora na mój ulubiony sposób handlu na tej platformie, mianowicie "Futures Bot". Z uwagi na to, że dzida i tak jest już długa a temat zaawansowany pozwolę sobie na chwilę obecną pominąć objaśnianie części zagadnień, jak będzie trzeba to zrobię o tym inną dzidę. 

W myśl zasady "analiza wsteczna zawsze skuteczna" pod lupę weźmiemy ostatni rok na Bitconie, oraz to jakiego bota wartobyłoby otworzyć mniej więcej na początku tego roku.

Z prawej strony mamy parametry bota z których można wyczytać kolejno, żę stawiamy pozycję długą w zakresie $75000-$140000, "Quantity of Grids" to ilosć tych poziomych kresek na wykresie, im więceksza jest ta liczba, tym częściej bot będzie wykonywał transakcje. Przy obecnych ustawieniach, jeżeli cena spadnie do zielonej kreski, bot dokona zakupu, jeżeli wzrośnie do czerwonej to sprzeda, długoterminowy efekt często jest taki, że dopóki wykonują się transakcje na gridach to nawet jeżeli cena spadnie poniżej ceny otwarcia pozycji, to i tak pozycja może być na +. Zyski z tych transakcji gridowych można w dowolnej chwili wypłacić i działa to zdecydowanie lepiej niż na wcześniej wspomnianym BitGet(na tej platformie możemy to zrobić raz, później już nie chce to działać tak jak powinno). 
Osobiście nie korzystam z opcji "Recommended", w tym przypadku polecane jest 186 gridów i efekt byłby taki, że transakcji byłoby w chuj, ale cały chuj by zarabiały. 

Oczywiście, można za pomocą tych botów stawiać również bardziej klasyczne pozycje wykorzystując jedynie 3-4 gridy, co skutkowałoby pozycją podobną do takiej, która posiada 2-3 poziomy "take profit".

Im więcej gridów, tym więcej cebulionów potrzeba na otwarcie bota. Zakres cen też ma na to spory wpływ, ponieważ w powyższym przypadku większość siana byłaby w postaci USDT czekającego na spadki ceny, dodatkowo, domyślnie bot ten otwiera się z dodatkowym marginesem.  Zwiększenie dźwigni natomiast powoduje zmniejszenie minimalnego kapitału potrzebnego do otwarcia bota, oraz zwiększenie ryzyka, co za tym idzie straty i zyski są większe.

"Take profit" jak i "Stop loss" również jak najbardziej są do ustawienia, jednakże ja te boty ustawiam z grubsza z planem na następne kilka miesięcy, więc nie jest to aż tak krytyczne jak przy day tradingu. Moim zdaniem "Slippage Control", oraz "Trailing Move" lepiej jest wyłączyć, natomiast "Grid Mode" jest naprawdę ciekawą opcją, Jeżeli rozumiesz o czym mówię w tym poście to zasadę jego działania też bez problemu zrozumiesz sam.

Tutaj macie przykładowe boty z zesłego roku na krótych udało się zarobić. Warto również nadmienić, że każdy z tych botów zarobił więcej, w postaci "Grid profit", co akurat regularnie wypłacam jak tylko się da, żeby mieć na kolejne ruchy.

Moją ulubioną strategią jest dokładanie do botów będących delikatnie na minusie, jak się bawić, to się bawić.

Oczywiście, nikt Ci nie każe korzystać z dźwigni, stawianie botów na cenach spot też działa naprawdę fajnie, zwłaszcza w dłuższej perspektywie czasu.

Ustawiając boty na dźwigni trzeba pamietać również, że dźwignia wiąże się z regularnymi opłatami za użyczenie kapitału, co naliczane jest co 8h, w niektórych przypadkach zdaża się tak, że Pionex dzieli się częścią zysków z pobranych prowizji, więc niemalże płaci za ich posiadanie. Osobiście nie kojarzę, żeby jakaś inna giełda robiła soć takiego, a poniżej przykład, może i drobny, ale to pierwsze co znalazłem.

Jeżeli postanowisz założyć konto na tej platformie to na start polecam również zajrzeć do "Activity Center", powinny tam być jakieś fajne promki na start, oraz bierzące konkursy i loterie na których można otrzymać nagrody za wpłaty czy jakieś konkretne zakupy kartą.

Pionex umożliwia również staking, aczkolwiek lepiej działa to bezpośrednio na sieci. Od niedawna jest też opcja "xStocks", czyli US100 w formie kontraktów na Solanie. Do kompletu mamy również możliwość otrzymania karty debetowej, na której staking jest automatyczny, co znaczy, że dostajesz siano za trzymanie kasy na tej właśnie karcie debetowej, może i mały procent ale odbywa się to automatycznie.

Teraz najnudniejsze, prawo i regulacje. W celu rozpoczęcia handlu musisz mieć założone MFA, przejść proces KYC, polegający na podaniu swoich danych osobowych, oraz potwierdzeniu ich za pomocą dokumentu tożsamości oraz dowodu potwierdzającego adres zamieszkania. Aczkolwiek tak samo jest na każdej zcentralizowanej giełdzie. Różnica polega na tym, że zgodnie z MiCA USDT nie może być wykorzystywane na terenie UE ze względu na proporcję USD(FIAT) stanowiącą zabezpieczenie płynności, która zgodnie z rozporządzeniem musi stanowić 50/50, w przypadku USDT jest to około 35/65(ta proporcja lubi się zmienić). W związku z tym, kupując krypto BLIKiem na koncie będziemy mieć USDC, które następnie trzeba przerobić na USDT, żeby móc handlować na tej platformie.

Teraz podatki, zgodnie z obecnie obowiązującym prawem, podatek belki, od zysków kapitałowych(18%) płacimy dopiero w momencie sprzedaży krypto do waluty FIAT(w momencie wypłaty cebulionów). Dlatego należy posiadać potwierdzenia zakupu krypto, najlepiej z kosztami w cebulionach, jak i potwierdzenia sprzedaży w celu rozliczenia PIT. Zakup krypto możemy zgłosić do 5 lat wstecz w formie korekty PITu.

Następnym razem opowiem więcej o tym czym te kryptowaluty tak naprawdę są, a do tego czasu zasłużenie wypierdalam na bambus.

Z uwagi na zainteresowanie moją taktyką inwestowania w krypto postanowiłem zrobić wam bracia i bracia z cyckami szybki wstęp do świata inwestowania. Ta dzida będzie miała charakter wprowadzenia w świat inwestaowania niezależnie od rynku jaki wybierzecie. Jednocześnie muszę zaznaczyć, iż dzida ta nie stanowi porady finansowej i wszelkie decyzje inwestycyjne w oparciu o poniższe informacje podejmujesz na własne ryzyko.

Pierwsza i najważniejsza zasada inwestowania, to inwestować jedynie pieniądze, które jesteś w stanie stracić i się tym nie przejąć, między innymi dlatego, że najlepsze inwestycje to te wieloletnie, oraz dlatego, że nie warto jest ryzykować pieniądze na czynsz czy jedzenie.

Giełdy zcentralizowane, bo narazie na takich się skupimy, umożliwiają zawarcie terminowych kontraktów kupna lub sprzedaży na podstawie kapitału zabezpieczającego. W języku ludzi oznacza to, że umożliwiają otwarcie "zakładu"(o tym dlaczego nie należy tego mylić z hazardem trochę później) o to jak cena danego wskaźnika("indexu") będzie wyglądała w przyszłości niedalekiej lub wręcz przeciwnie. Takim wskaźnikeim może być na przykład:
- Cena Bitcoina w polskich cebuiljonach(BTC/PLN)
- Cena uncji złota w dolarach amerykańskich
- Cena euro w dolarach amerykańskich(EUR/USD)

Pozycje można otwierać zakładając wzrost ceny, co nazywa się również pozycją, byczą, długą, lub "long". Jeżeli sprzedajemy bo zakładamy iż cena spadnie, naszą pozycję można określić również jako, niedźwiedzią, krótką, lub "short". Jak to możliwe, że można sprzedać coś czego się nie posiada? Otóż kontrakty terminowe, które terminowe obecnie są głównie z nazwy, umozliwiają sprzedanie deklarowanej ilości danego aktywu znajdującego się w posiadaniu giełdy z jednoczesną obietnicą odkupienia ich w przyszłości. W dzisiejszych czasach, jeżeli strata na danym kontrakcie zrówna się z kapitałem zabezpieczającym, dana pozycja zostanie automatycznie zamknięta a "kupon" przepada. Jednakże ewentualny wypracowany zysk pozostanie do Twojej dyspozycji. Oznacza to tyle, że można zarobić, lub starcić kwotę kapitału zabezpieczającego, kiedyś można było w ten sposób narobić sobie również sporych długów, obecnie jest to zdecydowanie trudniejsze i trzebaby się trochę nagimnastykować, by osiągnąć taki efekt.

Kontrakty terminowe posiadają jeszcze jedną ważną cechę, umożliwiają wzięcie pożyczki, zwanej również dźwignią. Dźwignia 1:1 oznacza iż kapitał zabezpieczający stanowią jedynie nasze własne środki, dźwignia 1:2 oznacza pożczenie równowartości kapitału zakładowego na rzecz kotraktu, co podwaja ewentualne zyski lub straty. Staromodne giełdy przeważnie posiadają wskaźniki z jedną stałą dźwignią, np. 1:30, gdyż historycznie zmiana ceny o 2% w przeciągu doby była naprawdę dużą różnicą, więc bez dźwigni nie byłoby sensu otwierać takich kontraktów. Nowoczesne giełdy oparte o blockchain umożliwiają dobranie sobie interesującej nas dźwigni w wyznaczonym przez daną platformę zakresie.O ile otwieranie pozycji na bitcoinie po cenie spot, czyli z dźwignią 1:1 ciężko nazwać hazardem, tak już otwarcie pozycji z dźwignią 1:100 ciężko nazwać inaczej, ponieważ wystarczy ruch o 1% w złym kierunku, żebyśmy stracili cały kapitał zabezpieczający.

Kolejną znaczącą różnicą są godziny pracy danej giełdy, giełdy staromodne, takie jak polska Giełda Papierów Wartościowych umożliwia handel jedynie w godzinach pracy tzw. sesja handlowa. Seje handlowe trwają 8 godzin od poniedziałku do piątku od godziny 9:00 do 17:05. W praktyce oznacza to tyle, że nasza pozycja zostawiona na noc czy na weekend może się zamknąć bez umozliwenia nam reakcji na zmianę ceny. Dla porównania, wszystkie kryptowaluty, wraz z giełdami o nie opartymi umożliwiają handel 24/7. W związku z tym trwa proces tokenizacji wskaźników giełgy amerykańskich spółek, co umożliwi handel nimi ludziom na całym świecie bez konieczności posiadania konta inwestycyjnego u brokera oferującego takie akcje. Jednocześnie należy pamiętać, iż ztokenizowane aktywa nie uprawniają do wypłaty dywidendy, więc umożliwiają jedynie spekulację odnośnie ceny akcji reprezentowanej spółki. Ceny ztokenizowanych akcji nie uwzględniają również rozwodnienia akcji tj. wyemitowania np. 10 razy więcej akcji oraz proporcjonalnego rozdania ich wszystkim posiadaczom danego instrumentu w celu obniżenia ceny. Takie "ucięcie zera czy dwóch" nie skutkuje utratą pięniędzy przez ludzi posiadających dane akcje, ale jest niemożliwe do odwzorowania na blockchainie.

Wspomniana wyżej dywidenda jest sytuacją w której spółka wypłaca posiadaczom akcji ponadplanową część zysków z danego okresu w ilości proporcjonalnej do ilosci posiadanych akcji. Regularne skupowanie akcji spółek dywidencjonowanych stanowi jedną z najstabilniejszych długoterminowych strategii inwestycyjnych, gdyż pozwala zarobić nie tylko na wzroście ceny akcji, ale również na wypłaconej dywidendzie. W świecie kryptowalut odpowiednikiem dywidendy jest "staking", polega on na zamrożeniu danej kryptowaluty w celu zabezpieczenia traknsakcji w sieci. Znaczącą różnicą w tym przypadku jest częstotliwość wypłat, dywidendy w większosći przypadków wypłacane są kwartalnie lub rocznie, "staking" natomiast wypłaca zyski przeważnie co 4 godziny a w niektórych przypadkach odbywa się to płynnie. Więcej o tym czym jest stejking opowiem innnym razem.

Najpopularniejsze narzędzie w świecie inwestycji to www.tradingview.com, czyli strona na której dostępne są wykresy cen z każdej giełdy kożystającej z tego rozwiązania do wyświetlania wykresów na swojej platformie. Portal ten zawiera również analizy użytkowników mogące stanowić inspirację, oraz pełno wskaźników na podstawie których można oprzeć swoją strategię inwestycyjną. Jest również możliwość automatyzowania inwestycji za pomocą skryptów, natomiast to jest temat bardzo zaawansowany i na chwilę obecną nie będziemy się w to zagłębiać.

Kolejnymi popularnymi platformami około inwestycyjnymi, głównie na tematy spółek, walut, kruszców itp. są www.investing.com oraz www.stooq.pl. Informacje na temat tego co dzieje się w świecie kryptowalut najłatwiej znaleźć na www.x.com, na profilu danego projektu, lub profilach agregujących informacje ze świata kryptowalut. Jednocześnie należy pamiętać, iż czynników mających wpływ na cenę jest wiele i nie zawsze da się je znaleźć na jednej platformie, a czasami są ogłaszane w wiadomościach dopiero po fakcie.

Ostatnim elementem tej dzidy jest instrukcja czytania wykresów, na podstawie wskaźnika BTC/USDT(USDT to jedna z wielu kryptowalut mających na celu odzwierciedlenie wartości dolara amerykańskiego).

W lewym górnym rogu widzimy interwał czasowy w jakim rysują się dane wykresy. W powyższym przypadku został wybrany interwał jednominutowy. Ocnacza to tyle, że każda świeca na tym wykresie reprezentuje zmianę ceny w przeciągu minuty. W celu uzyskania dostepu do większej ilości interwałów czasowych należy wykupić subskrypcję na trading view. "Indicators" to wyżej wspomniane wskaźniki mające na celu ułatwienie podjęcia decyzji o tym kiedy kupić a kiedy sprzedać, powyższy wykres nie zawiera żadnych wskaźników gdyż poświęcę im osobną dzidę. "Candles" oznacza rodzaj wykresu wykorzystujący świecę japońską do reprezentowania zmian ceny. Z prawej strony mamy cenę, natomiast na dole datę oraz godzinę.

Czerwona świeca oznacza spadek ceny w danym interwale, natomiast zielona jej wzrost. Otwarcie to cena z jaką dany interwał czasowy się rozpoczął, natomiast zamknięcie oznacza cenę z jaką się zakończył. Knoty wskazują minimalną i maksymalna cenę osiągniętą w danym przedziale czasowym. Zarówno knoty jak i korpus potrafią być duże lub niemalże niewidoczne. "Hollow Candles" oraz "Bars" przedstawiają te same informacje w delikatnie inny sposób. "Haiken Ashi" powstało w celu ułatwienia wykrycia trendu i stanowi wygładzoną formę świec japońskich, moim zdaniem jest to najładniejsza forma reprezentowania zmian cen na giełdzie, natomiast jest to kwestia raczej osobistej preferencji.  Pozostałe typy wykresów zawierają bardziej okrojoną ilość informacji, dlatego pozwolę je sobie pominąć. 
Następna dzida będzie o platformie z której korzystam do handlu krypto, strategiach jakie stosuję, oraz mniej interesujących rzeczach jak podatki czy inne regulacje o których warto wiedzieć.
A póki co to wypierdalam.